Важные изменения в работе банков: Блокировка сомнительных переводов.

С 25 июля 2024 года наша финансовая система столкнулась с серьезными изменениями в обработке банковских переводов, направленных на борьбу с мошенничеством. Расскажем как это повлияет на вас и ваш бизнес.

В первом квартале 2024 года объемы ущерба от мошенничества увеличились на 400 млн рублей по сравнению с предыдущим кварталом, достигнув 4,3 млрд рублей. С целью усиления защиты клиентских средств, в закон “О национальной платежной системе” были внесены поправки, требующие от банков проверки каждого перевода на признаки мошенничества.

Ключевые признаки мошеннических переводов:

• Счета в специальных реестрах ЦБ.
• Использование счетов, замеченных в мошеннических схемах.
• Операции с устройств, принадлежащих мошенникам.
• Нетипичные транзакции по сумме, частоте или времени.

Если банк определит операцию как подозрительную, она будет заблокирована до выяснения обстоятельств. Клиенту дается два дня для подтверждения добровольности перевода. В случае неподтверждения или невозможности связи с клиентом, средства будут возвращены на счет.
Рекомендации:

1. Следите за безопасностью своих банковских операций.
2. При блокировке легальных переводов незамедлительно связывайтесь с банком.
3. Обеспечьте надежную верификацию своих банковских устройств и счетов.

Мы в “АудиторИя” всегда готовы помочь вам адаптироваться к новым регулятивным изменениям и защитить ваш бизнес от возможных финансовых рисков. Наш приоритет — ваша финансовая безопасность!

Защитите свои финансы. Доверьтесь профессионалам “АудиторИя”!