Важные изменения в работе банков: Блокировка сомнительных переводов.
С 25 июля 2024 года наша финансовая система столкнулась с серьезными изменениями в обработке банковских переводов, направленных на борьбу с мошенничеством. Расскажем как это повлияет на вас и ваш бизнес. В первом квартале 2024 года объемы ущерба от мошенничества увеличились на 400 млн рублей по сравнению с предыдущим кварталом, достигнув 4,3 млрд рублей. С целью усиления защиты клиентских средств, в закон "О национальной платежной системе" были внесены поправки, требующие от банков проверки каждого перевода на признаки мошенничества. Ключевые признаки мошеннических переводов: Счета в специальных реестрах ЦБ. Использование счетов, замеченных в мошеннических схемах. Операции с устройств, принадлежащих мошенникам. Нетипичные транзакции по сумме, частоте или времени. Если банк определит операцию как подозрительную, она будет заблокирована до выяснения обстоятельств. Клиенту дается два дня для подтверждения добровольности перевода. В случае неподтверждения или невозможности связи с…